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PATRIMONIO E INVESTIMENTI Per privati e aziende

Patrimonio & investimenti

Costruire e preservare un patrimonio richiede una strategia chiara, adatta ai vostri obiettivi, al vostro orizzonte d’investimento e alla vostra propensione al rischio. Finaro analizza la vostra situazione finanziaria complessiva, chiarisce con voi gli obiettivi e vi mette in contatto con la gestione patrimoniale adatta presso un partner autorizzato.

La gestione è affidata a una banca o a un gestore patrimoniale autorizzato dalla FINMA. Finaro resta il vostro interlocutore: vi accompagniamo nella scelta, verifichiamo offerte e costi e allineiamo l’investimento con le vostre imposte, la vostra previdenza e la vostra pianificazione della liquidità.

Fissare un primo colloquio

Trasparenza

Finaro non gestisce direttamente patrimoni e non accetta denaro dei clienti. Il vostro patrimonio si trova in un deposito a vostro nome presso una banca svizzera. Vi comunichiamo prima della conclusione le retribuzioni che Finaro riceve dai partner.

Di cosa si occupa Finaro per voi

Analisi complessiva di patrimonio, previdenza, imposte e liquidità
Chiarimento di obiettivi, orizzonte d’investimento, capacità e propensione al rischio
Scelta e confronto di partner autorizzati in base a strategia, costi e investimento minimo
Accompagnamento all’apertura e al trasferimento
Verifica annuale della situazione, coordinata con la dichiarazione d’imposta e la pianificazione previdenziale

Per le aziende

Molte PMI detengono più liquidità di quanta ne serva per l’attività. Sulla base della vostra pianificazione della liquidità vi mostriamo quale parte può essere investita a lungo termine e vi mettiamo in contatto con una soluzione adatta presso un partner autorizzato. Poiché su richiesta teniamo anche la vostra contabilità, la pianificazione resta sempre aggiornata.

Procedura

Come si svolge la collaborazione

Primo colloquio

Rileviamo la vostra situazione e i vostri obiettivi.

Analisi e strategia

Ricevete una panoramica con una raccomandazione sulla strategia d’investimento.

Scelta del partner

Vi presentiamo partner adatti e vi accompagniamo nei colloqui.

Accompagnamento

Verifichiamo la soluzione ogni anno insieme a voi.

FAQ

Domande frequenti

Gli importi minimi variano molto da partner a partner. Per importi più contenuti sono spesso adatte soluzioni in fondi o del pilastro 3a. Vi mostriamo che cosa fa al caso vostro.

Di regola il partner applica una commissione di gestione in percentuale del patrimonio. Vi comunichiamo tutti i costi ed eventuali retribuzioni a Finaro prima della decisione.

In un deposito a vostro nome presso una banca svizzera. Il gestore patrimoniale riceve una procura di gestione, ma nessun diritto di trasferire denaro a terzi.

Cosa dicono le nostre clienti e i nostri clienti

4.9 su 5 stelle su oltre 130 recensioni Google

★★★★★
«Das Team nimmt sich Zeit, alles verständlich zu erklären und auf die persönlichen Bedürfnisse einzugehen. Man merkt, dass hier ehrlich und transparent gearbeitet wird. Klare Empfehlung.»

Enis H.Consulenza

Recensioni nella versione originale tedesca.

Parliamo dei vostri obiettivi.

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